Der Versicherungsberater berät Dritte rechtlich bei der Vereinbarung, Änderung oder Prüfung von Versicherungsverträgen oder bei der Wahrnehmung von Ansprüchen aus Versicherungsverträgen im Versicherungsfall. Weiterhin vertritt er Dritte gegenüber dem Versicherungsunternehmen außergerichtlich. Er darf sich seine Tätigkeit nur durch den Auftraggeber vergüten lassen und keine Zuwendungen eines Versicherungsunternehmens in Zusammenhang mit der Beratung annehmen.

Versicherungsberater, die gewerbsmäßig tätig sind, benötigen nach § 34d Absatz 2 GewO (vormals § 34e GewO) eine gewerberechtliche Erlaubnis.  GewO). Zudem besteht eine Registrierungspflicht für Versicherungsberater im Vermittlerregister nach § 11a Absatz 1 GewO unverzüglich nach Tätigkeitsaufnahme.

Versicherungsberater und ihre unmittelbar bei der Vermittlung mitwirkenden Angestellten müssen sich in einem Umfang von 15 Zeitstunden je Kalenderjahr weiterbilden (§ 34d Abs. 9 Satz 2 GewO i. V. mit § 7 VersVermV). Unmittelbar mitwirkende Beschäftigte sind grundsätzlich alle Mitarbeiter, die nicht nur vor Ort die Kunden betreuen, sondern auch die Mitarbeiter, die vom Büro/von zu Hause aus elektronisch oder telefonisch nicht nur eigenverantwortlich, sondern auch unterstützend dem Gewerbetreibenden zuarbeiten und den Kunden unmittelbar beraten. Nicht unter die Weiterbildungspflicht fallen Beschäftigte mit administrativen oder kundenfremden Tätigkeiten (z. B. Versenden von Vertragsformularen oder Informationsmaterial, Buchhaltung, Überwachung von Prämien). Die Einhaltung der Weiterbildungsverpflichtung von gebundenen Versicherungsvermittlern ist vom jeweils haftenden Versicherungsunternehmen sicherzustellen.  

Mögliche Formen der Weiterbildung sind z. B.:

Der Inhalt der Weiterbildung muss sich an Anlage 1 der VersVermV (mehr unter „Weitere Informationen”) orientieren. Die Themen entsprechen dem Inhalt der Sachkundeprüfung.

Die Anforderungen an die Qualität der Weiterbildung sind in Anlage 3 der VersVermV aufgelistet (mehr unter „Weitere Informationen”).

Die Weiterbildung kann vom Gewerbetreibenden auf einen Angestellten delegiert werden, wenn diesem die Aufsicht über eine angemessene Zahl an Mitarbeitern obliegt (Verhältnis 1:50), die direkt mit der Vermittlung und Beratung nach § 34d GewO betraut sind und der den Gewerbetreibenden vertreten darf.

Nicht möglich ist die Delegation, wenn der Erlaubnisinhaber eine natürliche Personen ist, welche selbst Versicherungen vermittelt oder über Versicherungen berät oder in der Leitung des Gewerbetriebs für diese Tätigkeiten verantwortlich ist.

Nachweise und Unterlagen der Weiterbildung sind fünf Jahre (ab dem Ende des Kalenderjahres der Teilnahme) auf einem dauerhaften Datenträger in den Geschäftsräumen aufzubewahren. 

Die Abgabe einer Erklärung über die Erfüllung der Weiterbildungsverpflichtung des Gewerbetreibenden und seiner Beschäftigten erfolgt erst nach Aufforderung der IHK gemäß Anlage 4 der VersVermV (mehr unter „Weitere Informationen”).

Verstöße gegen die Weiterbildungsverpflichtung stellen eine Ordnungswidrigkeit dar und können mit einem Bußgeld bis zu 3.000 € geahndet werden (§ 144 Absatz 4 GewO).